【財務職向け】転職のベストタイミングはいつ？狙うべき時期と準備すべきスキル

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「今の会社で経験を積むべきか、好条件を求めて今すぐ動くべきか。一番有利な時期を知りたい」とお悩みの方もいるでしょう。財務職はポストが少なく、採用は企業のプロジェクト等の「局面」に左右されます。そのため、市場動向を見極める力が不可欠です。

本記事では、財務転職で後悔しない判断軸と準備の考え方を整理します。求人が増える具体的な時期や、年収・役職を上げるために必要な経験年数もまとめたので、ぜひ参考にしてみてください。

財務転職は“タイミングが9割”と言われる理由

財務職のキャリア形成において、タイミングは重要なポイントとなります。以下でその理由を詳しく確認していきましょう。

経理と違い、財務ポジションは“枠が少ない”

​財務職の求人枠は経理と比較して圧倒的に少なく、そのほとんどが「ピンポイントのタイミング」で発生します。

一般的な経理部門は、仕訳や決算業務のために一定の人数が必要とされるため、定期的な増員や補充が頻繁に行われます。一方で財務は、少人数の精鋭チームで運営されることが多く、誰かが退職する「欠員」や、新しい事業のために組織を広げる「増員」の瞬間しか門戸が開きません。

つまり、実力があっても椅子が空いている時期を逃すと、希望の企業へ入社する難易度は一気に跳ね上がってしまうのです。チャンスを確実に掴むためには、常に市場の動向をチェックし、募集が出た瞬間に動ける準備を整えておくことが、経理以上に重要といえるでしょう。

企業フェーズ（スタートアップ〜上場企業）で必要とされるタイミングが変わる

​企業の成長段階によって財務に求められる「役割」がまったく異なるため、自分のスキルが活きる時期を見極める必要があります。たとえば、急成長中のスタートアップと安定した上場企業では、財務担当者が解決すべき課題や評価されるポイントが以下のように変わるでしょう。

このように、企業が「今、どんな課題を抱えているか」というフェーズに注目することで、自分がもっとも輝けるタイミングを引き寄せることが可能になります。

財務の求人が増えやすい時期と“狙いどき”

財務の求人には年間を通じて明確な「波」が存在し、企業の経営イベントに連動して活発化します。経理のような決算カレンダーだけでなく、経営計画や組織再編といった戦略的な節目が狙い目となるためです。以下で詳しく確認していきましょう。

1〜3月は中期経営計画・新年度予算に向けた増員タイミング

1月から3月にかけては、企業が新しい年度の「お金の使い道」を固める時期であり、財務経験者の需要が非常に高まります。多くの企業では、4月からの新年度に向けて「中期経営計画（中計）」や「次年度予算」を策定し、それに伴う資金調達や金融機関との交渉が必要になるからです。

即戦力の財務担当者は、新年度のスタートと同時にプロジェクトを任せられる存在として重宝される傾向にあります。この時期の求人は、単なる欠員補充ではなく「戦略的な増員」が多いため、年収アップやポジションアップを狙う方にとっては絶好のチャンスといえるでしょう。

6〜7月・9〜10月は“体制見直し”で財務求人が動きやすい

初夏や秋口は企業の「体制変更」をきっかけにした、質の高い財務求人が市場に流れ出す時期です。

多くの日本企業では6月に株主総会が行われ、その後に役員人事や組織改編が実施されるため、財務部門の強化が決定されるケースが少なくありません。また、9月から10月にかけては「下期予算の見直し」が行われ、後半戦に向けた専門人材の確保に動く企業が急増します。

こうしたタイミングでは、既存のやり方を刷新するための「改革担当」としての募集も多いため、自身の経験を活かして組織にインパクトを与えたい中堅層に最適です。

通年で発生する“スポット財務求人”とは

年間のスケジュールに関わらず、ある日突然「ハイクラスな求人」が非公開で募集されるケースが財務職には存在します。これらは企業の経営戦略に直結するプロジェクトが急に立ち上がった際に発生するもので、以下のようなケースが代表的です。

• IPO（新規上場）準備の本格化: 専門知識を持つ人材が急ぎで必要になった場合
• 大型の資金調達プロジェクト: 銀行や投資家との折衝をリードできる人材の不足
• M&A（合併・買収）の発生: 対象企業の精査や買収後の資金管理を行うための専門家登用

こうした求人は、事業の機密性が非常に高いため、一般的な求人サイトに載ることはまずありません。魅力的な案件を逃さないためには、日頃から財務職に強いエージェントと接点を持ち、自分のスキルを棚卸ししておくことが成功のカギとなるでしょう。

【 経験年数・スキル別】財務転職のベストタイミング

財務職の転職において「いつ動くべきか」の正解は、現在の経験年数とスキルの掛け合わせによって決まります。自分の現在地を正確に把握することで、キャリアの最大化を図るための「最短ルート」が見えてくるはずです。

実務3〜5年目：財務専任ポジションへ“乗り換える”タイミング

若手層が財務専任へとキャリアをシフトするなら、年次決算を3回以上経験し、資金繰りの実務が見えてきた時期が最高のタイミングです。この年次になると、会計の基礎知識に加えて「会社の資金がどう回っているか」というキャッシュの流れを具体的にイメージできるようになります。

銀行担当者との折衝（交渉）を一人で任されるようになったり、資金繰り表の作成を完結できたりするレベルに達していれば、市場価値は一気に高まります。「経理の補助業務」から脱却し、より経営に近い財務のプロフェッショナルを目指すのであれば、この実務3〜5年という節目を逃さずに動くことが得策です。

5〜10年目：マネージャー・CFO候補を狙うタイミング

マネージャーやCFO候補として年収アップを狙うなら、企業が「組織の拡大期」や「IPO準備期」に突入する瞬間が最大の狙い目です。

このフェーズにある企業は、既存の財務体制では対応しきれない課題を抱えており、リーダーシップを発揮して組織を牽引できるベテラン人材を渇望しています。単なる資金管理だけでなく、資本政策の立案やエクイティファイナンス（株式による資金調達）の経験があれば、ストックオプション等のインセンティブを含めた好条件を提示されることも珍しくありません。

もしあなたが現職で「ひととおりの実務をやり遂げ、これ以上の成長実感が得られない」と感じているなら、それはハイクラス層として外の世界へ飛び出すべき明確なサインです。

未経験・経理から財務へキャリアチェンジするならいつ動く？

経理メインの方が財務職へ挑戦する場合、現職の「決算業務が落ち着いた直後」かつ「異動の打診前」に動くのがもっともスムーズです。

財務の仕事は経理知識がベースになるため、決算をやり遂げた直後は自分のスキルが研ぎ澄まされており、面接でのアピールにも説得力が生まれます。また、社内異動で経理の責任あるポジションに固定されてしまう前に活動を始めることで、未経験からでも「財務のポテンシャル枠」に滑り込みやすくなるでしょう。

「自分にはまだ早い」と躊躇するのではなく、現職のプロジェクトが一段落したタイミングを狙って、まずは財務色の濃い求人に触れてみることから始めてみましょう。

財務転職を成功させるための準備とスケジューリング

財務ポジションは採用までのスピードが速い傾向にあるため、チャンスが訪れた瞬間に完璧な状態で飛び込めるよう、事前の準備が欠かせません。以下で、準備とスケジューリングについて紹介します。

財務職ならではの“棚卸し項目”を整理する​

財務の選考で高く評価されるのは「何ができるか」という資格の有無よりも、具体的に「どのような難易度の実務を経験してきたか」という点です。経理の棚卸しと異なり、財務では銀行との交渉経歴や資金計画の精度など、より「対外的な成果」や「リスク管理能力」を具体的に示す必要があります。

たとえば、以下のような項目をリスト化し、自分の言葉で実績を語れるように準備しておきましょう。

もし一人で整理するのが難しい場合は、WARC AGENTのキャリア面談などを活用し、プロの視点から自分の「市場価値」を言語化してもらうのが近道です。

転職活動にかかる期間の目安と逆算の考え方

財務の転職活動は「応募開始から入社まで3〜4ヶ月」を標準期間として、逆算してスケジュールを立てるのがおすすめです。一般的に、書類選考から内定までは約1ヶ月、その後の退職交渉や引き継ぎに2ヶ月程度を要するのが財務・経理職のリアルなスケジュール感といえます。

たとえば「4月1日から新しい会社で働きたい」と考えるのであれば、前年の12月下旬から1月上旬には求人探しと応募を開始していなければなりません。

財務ポジションは募集期間が短いことも多いため、余裕を持った計画を立てつつも、良い案件には即座に反応できるフットワークの軽さを保っておきましょう。

財務転職で避けたいタイミング・よくある失敗例

どれほど優秀なスキルを持っていても、退職のタイミングを一歩間違えるだけで、業界内での信頼を損なうリスクがあります。注意すべきなのは、会社が資金調達の山場を迎えている直前や、年度予算の策定ピーク時に身勝手な退職を申し出てしまうケースです。

財務は経営の根幹を支える役割であるため、無責任なタイミングでの離脱は「プロ意識が低い」とみなされ、最悪の場合は転職先への評判にも影響しかねません。

円満に退職し、新しい環境で気持ちよくスタートを切るためには、繁忙期を避ける配慮を見せつつ、後任への引き継ぎ資料を早期に作成しておくことが賢明な判断です。

転職前に押さえておきたい財務の資格・スキル

財務の転職市場で高く評価されるのは、資格の数よりも「実務でどれだけ動けるか」という実践的なスキルセットです。経理職であれば資格が強力な武器になりますが、財務職は企業ごとの資金状況や経営判断に密接に関わるため、現場での対応力が何よりも重視されます。

これから紹介するスキルの優先順位を参考に、自分がどの分野で勝負すべきかを明確に整理していきましょう。

資金調達・資本政策で評価されるスキル

IPO準備企業やスタートアップの財務ポジションを狙う際、もっとも強力な武器になるのは「ファイナンス（調達）」に関する実務スキルです。具体的には、銀行からの借入を行う「デットファイナンス」において、金融機関と対等に渡り合い、有利な条件を引き出した経験などは非常に高く評価されます。

さらに、株式発行による「エクイティファイナンス」の知識や、将来の株主構成を考える「資本政策」への理解があれば、CFO候補としての道も一気に開けるはずです。

単に「言われた通りに書類を作った」だけではなく、コベナンツ（借入契約における制限条項）の内容を精査し、リスクを管理してきた経験を具体的にアピールしましょう。

財務会計・管理会計・英語力のレベル感

ハイクラスな財務職を目指すのであれば、正確な「財務会計」の知識をベースにしつつ、未来を予測する「管理会計」の視点を備える必要があります。財務は「過去の数字」をまとめる経理とは異なり、その数字を使って「未来の投資」を判断する役割を担うため、事業部と連携して予算をコントロールする力が求められるからです。

また、グローバル展開を進める企業や外資系ファンドが関わる案件では、英文の財務諸表を読み解き、外国人投資家と対話できるレベルの英語力が大きな差別化要因になります。

まずは実務スキルの習得を最優先しつつ、余力があればUSCPA（米国公認会計士）の学習を通じて、国際的な財務基準や英語力を体系的に補強しておくのがおすすめです。

財務転職でエージェントを活用するメリット

理想の財務キャリアを手に入れるためには、自分一人で探すよりも「専門エージェント」の力を借りるのがもっとも効率的でしょう。財務のポジションは、企業の経営戦略に関わる「極秘案件」として扱われることが多く、表に出ない優良求人がエージェントの手元に集中するためです。以下では、転職エージェントを活用するメリットを詳しく確認していきましょう。

財務ポジションはなぜ非公開求人が多いのか

財務職の募集が一般の求人サイトに掲載されず「非公開」となる理由は、その業務内容が企業の機密事項に直結しているからです。

たとえば、新しい資金調達の準備や他社の買収（M&A）、あるいは社内の大きな組織再編などは、公になると競合他社や株主に知られ、経営に影響を与える恐れがあります。そのため、企業側は信頼できるエージェントにのみ情報を開示し、条件に合致する「厳選された候補者」だけにクローズドな環境でアプローチを行うのです。

あなたがもし「今のサイトには魅力的な求人がない」と感じているなら、それはまだ公開されていない、より重要度の高いポジションが水面下で動いている証拠かもしれません。

財務職に強いエージェントの選び方

転職エージェントを選ぶ際は「管理部門への特化」と「ハイクラス・IPO案件の実績」を基準にするのがおすすめです。

一口にエージェントと言っても得意分野は異なり、営業職に強い会社では財務特有の専門スキル（資本政策やデットファイナンス等）を正しく理解してもらえない場合があります。

具体的には、以下のようなエージェントを複数組み合わせて活用するとよいでしょう。

こうした専門性の高いパートナーを持つことで、自分の市場価値を正しく評価してもらえるだけでなく、キャリアプランに沿った最適な「局面」を提案してもらえるようになるでしょう。

成長企業の財務転職ならWARC AGENTを活用しよう

​今後のキャリアとして、IPO準備企業や成長企業での財務マネージャー、あるいは将来のCFO候補を目指したいのであれば、ぜひWARC AGENTにご相談ください。単なる求人の紹介にとどまらず、財務プロフェッショナルとしての「スキルの棚卸し」から「最適な転職タイミングの提案」まで、伴走型で支援いたします。

今の会社に残るべきか、それとも新しいステージに挑戦すべきか。迷っている今の段階から、まずは客観的な市場動向を確認してみませんか。あなたの専門性が高く評価されるタイミングを、一緒に見つけていきましょう。

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